Erstberatung zur Pensionsplanung
Vorsorgeplanung braucht Klarheit — nicht Versprechen. Erfahren Sie, was dieser Beratungsbereich konkret abdeckt und für wen er geeignet ist.
Ablauf der Erstberatung
- Vorbesprechung per Telefon oder E-Mail zur Vorbereitung der Unterlagen
- Analyse der Pensionskassenausweise und AHV-Kontoauszuge
- Berechnung der voraussichtlichen Renteneinnahmen aus allen drei Saulen
- Ermittlung der personlichen Einkommenslucke im Rentenalter
- Schriftliche Zusammenfassung mit konkreten Handlungsoptionen
- Moglichkeit fur eine Nachfragefrage per E-Mail innerhalb von 7 Tagen
Beatrix Holzner kam mit einem Ordner voller Kontoauszuge und einer einzigen Frage: Reicht es? Sie wusste nicht, wie viel sie aus der AHV erhalten wurde, was ihre Pensionskasse tatsachlich auszahlt, und ob ihre privaten Ersparnisse die Lucke schliessen konnten. Diese Ausgangslage ist haufiger als man denkt.
In der Erstberatung schauen wir uns Ihre konkrete Situation an. Dazu gehoren Ihre bisherigen Versicherungsausweise der Pensionskasse, Ihre voraussichtlichen AHV-Renten sowie vorhandene Saule-3a-Guthaben. Nichts davon wird pauschal bewertet, sondern im Zusammenhang mit Ihrem geplanten Rentenalter und Ihren Lebenshaltungskosten betrachtet.
Viele Menschen uberschatzen, was die erste Saule leistet, und unterschatzen gleichzeitig, wie viel Spielraum die zweite und dritte Saule bieten. Ein konkretes Beispiel: Wer mit 63 statt 65 in Rente geht, verliert nicht nur zwei Jahre Einzahlungen, sondern auch einen erheblichen Teil der Rentenleistung durch Kurzungsfaktoren.
Am Ende der Beratung haben Sie eine schriftliche Ubersicht Ihrer aktuellen Vorsorgesituation, eine Einschatzung Ihrer Einkommenslucke im Rentenalter und erste konkrete Schritte, die Sie selbst umsetzen konnen.
Was diese Beratung nicht ist
Kein Verkaufsgesprach fur Finanzprodukte. Keine allgemeinen Empfehlungen aus dem Lehrbuch. Nur eine ehrliche Bestandsaufnahme dessen, wo Sie heute stehen.